蘭姆酒吐司

「帳戶莫名多錢」別以為是意外之財啊！這可能是詐騙集團在搞鬼？

約翰走鹿

7 年前

帳戶莫名多錢

謠言這樣說：詐騙手法無奇不有，就連「帳戶莫名多錢」也是詐騙手法？最近有不少網友都來詢問這則訊息，「別不小心當了人頭戶，最新的詐騙招數正常人幾乎都會上當。快看一下！我要來分享一個我的客人血淋淋的例子！很重要看3遍～我的客人家裡是賣茶葉的，有天她的臉書有私訊，原來是有人要跟她買茶葉，既然是網購付錢一定要給帳號啊！於是她拍了帳號給對方，不久就收到入帳了，茶葉的金額是2千元，可是簿子刷出來確是20萬！於是她問對方怎麼會多匯這麼多？對方說他們是公司行號，可能是她們會計在出帳的時候出了問題！一直跟她道謝然後請她幫忙匯回另個帳號，事隔一個月，她收到法院通知，有人要告她詐欺，被害者要向她索賠由他手中轉出的20萬現金。」

破解關鍵點：帳戶莫名多錢要注意！帳戶可能已成詐騙集團人頭戶？

各位真的要注意啊～因為這詐騙手法是真的有發生過，帳戶如果莫名多錢，最好不要亂動，報警備個案也都是不錯的方法，如果亂動這筆從其他帳戶飛來的意外之財，除了帳戶有可能會變成「警示帳戶」外，還有可能要上法院去跟法官說，「大人冤枉啊！」

詐騙集團愛免洗人頭帳戶！帳戶莫名多錢只是其中一招～

我們先來提供幾則案例供大家參考～2012年時，蘋果日報就曾有一篇「帳戶多錢竟成詐騙共犯」的報導，另外台灣冤獄平反協會也曾針對類似案例召開記者會，呼籲檢調單位重視，詳細新聞稿請看連結。

但約翰走鹿在調查的過程中也發現，帳戶會莫名多錢，除了可能是詐騙集團的手法之外，也有可能是民眾手殘匯錯，約翰走鹿也找這兩則案例給大家看看，自由時報「他帳戶憑空多出15500元不還也不算侵佔」以及蘋果日報「帳戶莫名多8000元和男子差點進法院」。

所以，帳戶莫名多錢到底能不能用？針對此問題，約翰走鹿請教了資深檢察官，資深檢察官說，「帳戶莫名多錢本來就不應該使用。」以上述的提到案例來看，可以區分成「詐騙」以及「匯錯錢」，資深檢察官表示，以謠言的手法來看，如果聽信詐騙集團的說辭，把款項匯到其他指定的帳戶去，該帳戶的確會被認定幫入洗錢的人頭帳戶，如果受騙民眾報案並提供證據，該帳戶就很有可能變成「警示帳戶」，金融機構會暫停「警示帳戶」的所有交易功能，帳戶的所有人想要解除警示帳戶就得提供證據證明自己並非詐騙集團，簡單來說就是警察局、法院跑不完了。

至於另一種「匯錯錢」的情況，當然錢也不能用，不過資深檢察官就說，因為這是民眾自己匯錯錢，所以並不算是詐騙，法律上來說也不能告刑事上的「侵佔」，如果想將錢討回來，除了請銀行協助外，只能用民事上的「不當得利」透過法院通知對方，對方如果還錢就能撤銷告訴，如果對方還是不還錢，那就只能法院見了。

不過，約翰走鹿發現有案例是民眾自己匯錯錢，結果竟然去報警說匯錯的帳戶是問題帳戶，導致該帳戶變成「警示帳戶」該怎麼辦呢？資深檢察官表示，要報警讓帳戶變成「警示帳戶」都一定要有佐證，像這種匯錯錢的基本上不太可能讓匯錯的帳戶變成警示帳戶，如果真的如上訴案例所說，那被匯錯帳戶的所有者產生的不便及損失，是可以向對方提告求償的。

如果帳戶莫名多錢到底該如何處理會比較好呢？資深檢察官表示，不要動那筆意外之財當然最重要的，再者最好也向警方報案或是通知銀行，除了可以留下紀錄外，交由公正的第三方來處理也會比較有保障。

總結來說，這世界上真的沒有白吃的午餐，但有很多白癡是真的，如果帳戶莫名多錢，飛來一筆意外之財可別太高興～可能有詐啊！

詐騙謠言真真假假，哪些是真的？哪些是假的？

先匯錢給你，事後地下錢莊來催討？網友說這是新的詐騙手法，你信了嗎？

郵局寄郵政VISA金融卡是詐騙？那寄錢來還會有人說是詐騙嗎！

「我手機壞了，可以幫忙收一則簡訊嗎？」看到這問題表示詐騙集團來了！